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L & C, bufete jurídico afiliado a:
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Denuncie. |
La Fuerza de Tareas en el Fraude Nigeriano del Departamento
del Tesoro de los EE.UU. recibe denuncias de afectados en el
mail 419.fcd@usss.treas.gov. A su vez, la Federal Trade
Commission recibe copias de los mails no solicitados (spam;
entre ellos los nigerianos) en uce@ftc.gov.
El Servicio de Inteligencia Criminal Nacional británico (www.ncis.gov.uk/waocu.html) pide que los estafados se comuniquen con la West
African Organised Crime Section al teléfono 020 7238 8012.
En México podrá denunciar y presentar sus pruebas ante la
Procuraduría General de la República (www.pgr.gob.mx)
Actualmente existe en México una institución de policía
cibernética (www.ssp.gob.mx)
mediante la cual también se reciben denuncias ciudadanas en
los teléfonos 01-800-440-3690, en el D. F. al 52-4104-20 y
52-41-04-212 ext. 1151 (fax), o consúltenos en línea mediante
el formulario que tenemos para el efecto. Ya hemos atendido un caso similar
y aconsejado a personas que reciben el tipo de correspondencia
que puede ser de ésta índole.
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Las reglas de oro. |
El Departamento de Comercio de los EE.UU. entrega advertencias
para empresas que negocian con contrapartes nigerianas. Hasta
que se verifique la proposición específica, la compañía
estadounidense no debe enviar facturas, membretes, información
de cuentas bancarias o muestras. La sección comercial de la
Embajada de EE.UU. en Nigeria prepara un Informe de Datos de
Comerciantes Mundiales (WTDR), que las empresas
estadounidenses deben solicitar. Demoran hasta seis semanas y
vale US$ 100. En el extranjero, la empresa debe contactar a la
American Citizen Services Unit de la Sección Consular de la
embajada.
De acuerdo con la Coalición 419, se deben tener en cuenta las
siguientes normas al hacer negocios con Nigeria: nunca pague
nada por adelantado, no extienda crédito por ninguna razón,
nunca proceda hasta que el cheque haya sido pagado.
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Las mas recientes. |
Gracias al 11 de septiembre y las acciones militares en
Afganistán se ha desarrollado una nuevo correo fraudulento, un
integrante de las Fuerzas Especiales de Estados Unidos dice
haber encontrado 36 millones de dólares en dinero del
narcotráfico mientras llevaba a cabo una misión encubierta
contra el Talibán. El "comando" dice que escondió el dinero en
su equipaje, pero que quiere depositarlo en una cuenta
bancaria por "seguridad".
Otro pedido proviene de un hombre que según asegura debía
entregar una suma importante de dinero en efectivo en el World
Trade Center, el día que tuvieron lugar los ataques. Logró
escapar de la tragedia, pero sus compañeros de trabajo creen
que está muerto. Conservó el dinero, mantuvo bajo perfil y
está en busca de una cuenta bancaria a nombre de otra persona
para depositar el dinero.
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Cuídese. |
Existen nexos de unión entre los intentos de fraude, como la
idea de urgencia que tratan de inspirar el lector, la fortuna
que está en juego, las ganancias posibles para el confiado
lector del correo y la más estricta confidencialidad sobre el
asunto.
Como siempre, la mejor manera de no caer víctima del engaño es
no darle el número de una cuenta bancaria a un desconocido.
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Tácticas. |
Estas nuevas tácticas pueden haber sido introducidas por las
mismas personas que crearon el fraude original o bien por
imitadores, que visto el éxito se apuntan a ganar ingresos
fácilmente.
Entre las nuevas versiones se pueden ver los correos
electrónicos de líderes africanos, refugiados afganos y
comandos estadounidenses.
Tal vez la variante más común del fraude nigeriano sea la que
incluye una carta que en teoría es enviada por el líder
depuesto de un país de Africa.
Una versión que circula mucho es una supuesta carta del hijo
de un ex dictador del Congo, Mobutu Sese-Seko, que solicita
ayuda para transferir dinero oculto en el tesoro de su país.
En otra versión la carta es enviada por la hija de un líder
rebelde de Angola, ya fallecido, que trata de impedir que el
gobierno de su país se apodere de los 8,5 millones de dólares
que dejó su padre.
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Oficinas
principales.
Dr. Vértiz 344 desp. 12-A
Col. Doctores, Del Cuauhtémoc, C.P. 06720 México, D.F.
(52)(55)55382099
(52)(55)55388025
Contamos con oficinas en Irapuato, Gto.
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Hoy
es
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Fraudes por Internet. |
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Aviso Importante
Fraudes Nigerianos por Internet
Variantes del Fraude
Fraudes Bancarios por Internet
Formatos de Fraudes
(ejemplos reales, no seguir vínculos de los mismos)
 Consultas
Gratuitas en línea
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En virtud de que existen actualmente muchas
variantes de fraude por internet y por correo
electrónico, haremos una nueva recopilación de los
mismos y esta página será actualizada y contará con
nueva información a partir del día 01 de Junio del 2008.
Esté pendiente y tenga mucho cuidado con operaciones por
medio de internet y con ofertas, propuestas o
invitaciones por e-mail. También recuerde que NADIE gana
premios ni mucho menos dinero en sorteos, loterías, o
concursos en los que además nunca intervino. NADIE tiene
tanta suerte que empresas extranjeras los escojan
precisamente para hacer un puente en el cobro de cheques
bajo comisiones altas y que inclusive les comienzan envíando cheques para depositarlos en cuentas y
posteriormente hacerles ustedes el traspaso... esto es
también una forma de fraude que la gente no reconoce y
piensa que ganará dinero fácil... NADIE gana el dinero
así fácilmente. NINGUNA PERSONA vende su carro por
internet baratísimo porque "se lo llevaba a Europa y no
le permitieron su ingreso y luego se anuncian como ofertones para la venta del vehículo y la vícitma les
comienza a depositar dinero que a la postre pierden, lo
mismo cuando inician negocios con gente desconocida,
como una gran oportunidad de inversión...
siempre es lo mismo SON FRAUDES. NUNCA envíe dinero
usted por anticipado para cualquier operación de esa
índole... le dirán que para que cobre usted la fortuna
de una persona que dejó millones de dólares (y que a
usted le tocará un mínimo de un 15%), tiene que enviar
por ejemplo unos USD$8,000.00 para "gastos
administrativos y pago de impuestos (impuestos? pues no
que el dinero está escondido? como podría pagar
impuestos) y si usted lo deposita, pues le inventarán
mas cosas que tenga que pagar, hasta paquetería vaya!!!
y después desaparecen y usted... perdió su dinero y su
ilusión de hacerse millonario (aunque ilegalmente porque
está la víctima conciente de que haría algo como "lavado
de dinero" penado por la ley). Cualquier
información o duda al respecto, favor de utilizar
nuestro formulario de Consulta Gratuita exponiendo y
explicando completamente su asunto. No damos mayor información
a solicitudes que no sean explícitas de su caso
concreto, por ejemplo si unicamente señalan "...requiero información sobre
fraudes..." o "...necesito conocer como operan estas
personas...", reiteramos es indispensable que nos
indique su caso completo con detalles aunque puede ser sin
anotar
nombres y la forma de operar, nuestros visitantes mismos
las plasmarán con sus casos y nosotros apoyaremos a
clarificar esas actitudes ilegales para intentar evitar
lo que está sucediendo... que cada vez son mas personas
que sufren este tipo de Fraudes.
Lic. Fermín Lomelí Vargas. Marzo del 2008.
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Fraudes Nigerianos por
Internet |
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A través del correo se ha realizado una de las mayores
estafas mediante Internet y especialmente con la
utilización del correo electrónico.
El asunto trataba de enganchar a los incautos lectores del
correo, pidiendo su ayuda para realizar una transacción
donde obtendría un beneficio suculento.
Según comenta el correo, un militar nigeriano se encuentra
en los Países Bajos con una inmensa cantidad de dinero y
necesita una cuenta corriente para depositarlos. Puede ser
la suya.
Las ganancias pueden ascender a un 20% de la suma total.
Miles de personas han recibido estos correos de
personalidades nigerianas o centroafricanas. El Asunto
varía entre Proposición Urgente, Proposición de
Inversión Confidencial, Importante Proposición de
Negocios, etc...
Pero no es tan sencillo, antes de recibir los millones de
dólares en la cuenta corriente, se necesita una cantidad
para pagar impuestos, honorarios de abogados, gastos de
envío...
¿Quién podría creer un engaño como éste? De acuerdo con
un informe del FBI, alrededor de 2.600 estadounidenses
afirmaron haber sido víctimas de este engaño en 2001. Dos
individuos perdieron más de US$ 70 mil ($45 millones), cada
uno. El Departamento de Estado de los EE.UU.(www.state.gov/www/regions/africa/naffpub.pdf) informa que, en 1996, la
Embajada de EE.UU. ayudó a repatriar a diez estadounidenses
que fueron a buscar su dinero a Lagos, la ciudad más
importante de Nigeria, un país de 130 millones de
habitantes.
"Zdnet" anunció que la policía sudafricana, con la
ayuda de Scotland Yard, había detenido a seis personas que
estarían involucradas en el fraude por mail. Cuatro
nigerianos, un camerunés y un sudafricano que según la
policía forman parte de un cartel internacional de fraude y
drogas que envía miles de mails y cartas con la intención
de engañar a los usuarios.
Este fraude ya se presentó antes de existir Internet, en
los 80 se realizó mediante el servicio de correos;
después, pasaron al fax y ahora se apuntan a las nuevas
tecnologías.
[arriba]
Variante del fraude
El Servicio Secreto de los EE.UU. ha avisado que existe
una nueva variante de este engaño, se trata de un correo
que informa que un Comando de las Fuerzas Especiales en
Afganistán ha encontrado 36 millones de dólares
proveniente del tráfico de drogas talibán y pide ayuda
para sacar el dinero del país.
Por supuesto el gancho en este, como el anterior fraude,
es un suculento porcentaje del botín.
Otro promisorio mail venía del mayor Joseph Kabunga,
del Ejército de la República Democrática del Congo. Se
declaraba edecán del ex Presidente del Congo Laurent
Kabila, de preciada memoria, que su alma descanse en paz.
Otros citan a Mobutu Sese Seko.
Luego, decía: Estoy solicitando su ayuda para una posible
transacción de negocios que será de inmenso beneficio
para Ud..
Al parecer este mayor se quedó en los Países Bajos
atrapado con US$ 20 millones, y necesita una cuenta
corriente para depositarlos. Puede ser la suya. Si está
dispuesto a ayudarme, estoy dispuesto a darle un 20% de la
suma total, como compensación.
Paul Okunlola, periodista nigeriano del diario The
Guardian, que nos escribió desde un mail alternativo ya
que el oficial fue infiltrado por estos artistas del engaño,
afirma que este fraude ha provocado un enorme daño a la
imagen de su nación, porque lleva muchos años operando
y, aunque el Gobierno lo ha estado combatiendo, es muy difícil
una solución. Recomienda el sitio Nigeria - The 419
Coalition Website (home.rica.net/alphae/419coal/), donde
informan que este engaño se conoce como Advance Fee Fraud
(AFF) o Fraude 419 (una referencia a la Sección 419 del Código
Penal de Nigeria sobre estos temas).
El sitio de la Coalición calcula que, hacia 1996, los
incautos habían perdido alrededor de US$ 5.000 millones,
lo que convertiría a este fraude en entre la tercera o la
quinta industria más importante de Nigeria. |
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Fraudes Bancarios por
Internet |
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El banco Mexicano parece nada
hacer, nosotros los clientes estamos desprotegidos ya que
por ejemplo enviamos una petición a. banco para que nos
instruyera si es un fraude o no y sin algún interés,
después de 8 días se nos contestó mediante una carta
"machote" en la cual se señala que se trata de un fraude,
sin darle mucha importancia alguna y mas bien
responsabilizando a sus clientes al decir que si uno
proporciona datos que son exclusivos del banco, puede
estar sujeto a un fraude.
Ahora bien, el banco no
solicita denuncia penal alguna, además desde hace 8 meses a
la fecha he recibido un número casi de 50 e-mails con el
mismo engaño, no hay quien o quienes lo detengan, no hay
alguna indicación oficial del banco o por los medios de
comunicación ni escritos ni televisivos en los que se
mencione que es un fraude, que haga uno caso omiso de
estos anuncios... bien México, como siempre bien, estamos
al "ahí se vá", si los estafan es su culpa, no interesa al
banco enviar un comunicado cada mes con cosas superfluas
pero sin mencionar de este tipo de fraudes para prevenir a
sus clientes, no le interesa prevenir... si uno es víctima
dirán "no tuvo precaución" pero no le redituarán el
dinero.... así estamos aun en México y no hablo hoy del
Gobierno, me refiero a bancos en México.
Revisando los portales
bancarios, opinamos que Banamex ha subido a su sitio web
algunos ejemplos de los pishing o de los correos
fraudulentos, esto es un avance ya que existen otras
instituciones bancarias que actúan aún como se señala en
párrafos anteriores.
Otro tipo de fraudes que se
hacen pero no por internet y es unicamente a la
comunidad en lo particular, es cuando le sustraen o
roban cheques de sus propias chequeras por personas que
tienen acceso a las mismas. En este caso posteriormente
falsifican, las mas de las veces burdamente las firmas
del cuentahabiente y el banco los paga... y cuando hemos
demandado, las instituciones en clara afrenta a sus
clientes (quienes les dejan su dinero a su resguardo) y
contesta demandas negando que sea su responsabilidad y
señalando siempre que el cuentahabiente es el culpable
por irresponsable y por no avisar a la institución
bancaria que le sustrajeron o robaron determinados
cheques en forma aleatoria (si es un robo, difícilmente
se dará cuenta el dueño de la chequera porque
generalmente roban algunos cheques con todo y esqueleto
y el propietario verá su chequera normal); El banco
también paga peritajes que las mas de las veces salen
inclusive en su contra, es decir su propio perito
dictamina que la firma es falsa, pero siempre dictaminan
que la firma no es notoriamente falsa... Los peritos que
contratamos nosotros en estos juicios, son honestos y
profesionales y siempre han determinado que las firmas
sí son notoriamente improcedentes y generalmente tendrá
que entrar un perito tercero en discordia pero para que
se pueda apreciar la notoriedad de la falsedad
(requisito indispensable en la Ley General de Títulos y
Operaciones de Crédito para que prospere la acción de
objeción de pago) lo deberá determinar bajo su arbitrio
judicial, que no personal, el Juez o el Magistrado que
resuelva el juicio. Nosotros en Lomelí & Carranza
afortunadamente hasta esta fecha hemos ganado todos los
procedimientos en contra de los bancos y nuestros
clientes lo pueden avalar. De hecho a inicios
del mes de Abril del 2008, obtuvimos nuevamente
sentencia ejecutoria favorable para nuestro cliente y de
$128,000.00 que pagó Banamex a defraudadores mediante 4
cheques con la firma falsa, obtuvimos la suma de
$169,000.00 para nuestro cliente, incluyendo allí los
gastos y costas que se aplican a nuestro bufete y los
intereses legales que tuvo que pagar el banco, así es
que descontando dichos gastos y costas y nuestros
honorarios profesionales, el cliente terminó recuperando
casi la totalidad de la suma que le fué sustraída por la
falta de pericia de los cajeros por decir lo menos.
ver mas...
A continuación un formato
de la carta que envían los estafadores... tenga usted
cuidado. Este mensaje es particular de LEGALMENTE... no es
una promoción hacia el banco, intentamos que no reciba
usted una sorpresa. NUNCA ENVÍE DATOS PERSONALES NI DE SUS
CUENTAS POR E-MAIL, MENOS AUN PASSWORD, evite problemas.
Saludos. |
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FRAUDE
ALERTA FRAUDE!!!
FRAUDE ALERTA
FRAUDE!!! |
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FRAUDE ALERTA
FRAUDE!!!
FRAUDE ALERTA
FRAUDE!!! |
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ESTIMADO CLIENTE DE
SANTANDER SERFIN |
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Santander le comunica que
los servidores Santander
Serfin de procesos
bancarios han sido
actualizados y están ya
operativos.
Sin embargo debido a la
ingente cantidad de
usuarios que usan Internet
como medio de pago seguro,
nos vemos en la obligación
de pedirle su colaboración
para una rápida
restauración de los datos
en las nuevas plataformas.
Si no ha entrado en su
cuenta bancaria en las
últimas 12 horas se ruega
lo haga de inmediato para
evitar cualquier posible
anomalía en su cuenta o
futura pérdida de datos.
Puede restaurar su
cuenta desde los
siguientes enlaces:
Para Personas:
http://www.santander.com.mx/Personas/login.asp?verificaridentidad=true&controlacceso=true
Para Empresas:
http://www.santander.com.mx/empresas/login.asp?verificaridentidad=true&controlacceso=true
Para Banca Privada:
http://www.santander.com.mx/bancaprivada/login.asp?verificaridentidad=true&controlacceso=true
Santander Serfin pone a tu
disposición, sin costo
adicional nuevos
servidores que cuentan con
la última tecnología en
protección y encriptacion
de datos.
Le recordamos que
últimamente se envían e-mails
de falsa procedencia con
fines fraudulentos y
lucrativos. Por favor
nunca ponga los datos
de su tarjeta bancaria en
un mail y siempre
compruebe que la
procedencia del mail es de
@santander.com |
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La sección de "consultas anteriores" también será
actualizada a partir del día 30 de Julio del 2008 y contará
con todas las experiencias de nuestros apreciables
visitantes... reitero la petición de que nos envíen mediante
el formulario de "Consultas gratuitas en línea" todos sus
comentarios e historias o situaciones en las que se
encuentren involucrados o conocidos de ustedes, para hacer
de este espacio, una verdadera herramienta para prevenir
este tipo de situaciones. Por supuesto también aceptamos
intervenciones de otros bufetes jurídicos y abogados, de
medios de comunicación, de servidores públicos, dependencias
gubernamentales y de la sociedad en general... todo será
publicado y a partir de la fecha señalada, iniciaremos
también un foro legal al respecto y un blog en donde se
hablará sobre el tema. También se enviará información tipo
RSS.
[arriba]
Consultas gratuitas en
línea
Nuestra vida, la de los seres
humanos, se encuentra regulada por el derecho desde que
fuimos concebidos, es decir desde antes del nacimiento.
Todos somos sujetos de obligaciones y derechos y como
tales, siempre surgen situaciones y que en el caso de ser
en relación a la ley, al derecho, a la legalidad, a la
licitud o ilicitud, la seguridad jurídica, a los delitos, a
la violación de los derechos humanos, a los derechos de
las personas con capacidades diferentes, en sí de
cualquier situación de esa índole, a partir de dichas
situaciones surgen dudas para saber como actuar LEGALMENTE
y por eso, nuestro bufete jurídico LOMELÍ & CARRANZA
concientes de que existe una parte en nuestra profesión
mediante la cual tenemos que hacer una labor social para
auxiliar en esas dudas a cualquier miembro de nuestra
sociedad ya sea en México o en cualquier país del mundo,
hemos abierto dos cauces para brindar un apoyo jurídico
gratuito mediante la contestación a las consultas que nos
sean enviadas mediante el formulario que a continuación se
encuentra, asesoría que se brinda incondicionalmente y en
apoyo a la sociedad, con la conciencia de que en caso de
petición del consultante, podremos llevar a cabo el
patrocinio que sea necesario hasta obtener los resultados
que requiera, mediante procedimientos judiciales o
administrativos, (juicios) ante las autoridades que sean
las competentes para resolver, cobrando honorarios
jurídicos acordes con la importancia o valor del juicio. |
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